基礎信息

形式：體驗+講授

時間：兩天線下+線上

價格：12800元/人

說明：課酬費用已打包在整體培訓項目內，無需額外支出。如需講師出差，則差旅住宿由乙方承擔。

課程目標

了解需求：具備為客戶做資產盤點盤算的能力，協助客戶設立合理財務目標。

制作方案：掌握理財規劃方案的制作原理，為客戶定制專屬的理財規劃方案及解讀方案。

落地執行：根據客戶的需求為客戶挑選合適的產品并協助客戶落地執行。

課程設置

體驗游戲：理財師風采

實務授課：理財規劃概覽

實務授課與演練：理財規劃之需求分析與演練

實務授課與演練：理財規劃之方案制作與演練

實務操作：理財師劇場

課程框架：

1?理財規劃需求分析

（1）盤點資產與負債（家庭/企業）

（2）收入支出（工作性收入/資產性收入）

（3）梳理及確定財務目標

2、理財規劃制作原則

（1）構建安全合理的資產結構

（2）構建可持續的收入結構

（3）通過三性平衡的配置原則達成以上目標

?流動性

?防御性

?收益性

4、理財規劃方案制作內容

（1）致客戶函

（2）財務分析：財務比率分析、三性平衡：流動性/防御性/收益性、診斷/建議、調整前后變化

（3）小結

（4）執行表

5、理財規劃實操演練—理財師劇場