【節目導視】
地下錢莊非法運作資金７２７億（一天一個賬戶就要跑很多錢，跑一兩個億）；
２０００家公司款項轉入私囊（比如說黑錢洗白就是包括各種灰色收入，非法收入和犯罪所得的收益，包括賄賂、販毒等等的收益這些，通過地下錢莊轉移資金）。
敬請關注本期節目——《海南地下錢莊覆滅記》。
【演播室主持人】日前，全國最大地下錢莊非法經營案在海南省海口市秀英區人民法院公開開庭審理。這起案件涉案金額多達７２７億元，資金來自全國２９個省市２０００多家公司，最終被轉移到了４４００多個個人賬戶，犯罪團伙從中獲利３２００萬元。那么這個團伙是如何經營如此巨額的地下錢莊？公安部門又是怎么偵破這起案件的？一起來看這起案件偵破的前前后后。
【解說】２００９年１月２９日，三亞某商業銀行向公安部門提供線索，發現有幾家公司發生大額資金交易，金額動輒千萬，且交易頻繁，十分可疑。
【同期】海南省公安廳經偵總隊支隊長 符鏡海：
你作為主辦偵查員你要確定，這個事兒到底是一個什么事兒，它能不能算是一個犯罪，如果是犯罪的話，那它是涉嫌的是什么犯罪，首先你要搞清楚這一點，必須解決的首要的第一個問題。然后接著第二個問題，那就是你要搞清楚，如果是犯罪，那到底是誰犯罪？誰做的案？他在哪里作案？他的經營窩點又在哪里？
【解說】當警方接手此案時，一切都是那么的撲朔迷離，甚至連涉案的主體都模糊不清。接下來的時間里，警方對大量的銀行賬戶和交易進行了追蹤和分析。
【同期】海南省公安廳經偵總隊支隊長 符鏡海：
這里面有公司的賬戶，還有個人的賬戶，總共有６０００多個賬戶，特別多，到底哪些賬戶是他們那個經營型的工具賬戶？你要搞清楚，你要把它跟客戶的賬戶區分開來。
【解說】從６０００多個賬戶當中找出具有嫌疑的賬戶，這無異于大海撈針。經過３個多月的努力，警方終于從中確定了幾十個可疑工具賬戶。經過一段時間的觀察，警方發現這些公司背景和交易情況很蹊蹺。公司法人身份都是農村進城務工人員，他們來自國內十幾個省份。
公司法人是“農民工”，日交易量卻多達千萬，這究竟是一些什么樣的公司？又在做什么樣的“生意”？警方找到了其中一位法人代表。
【同期】海南省公安廳刑警總隊 陳曉天：
我們通過去調查，找到了曹斌（法人代表）本人，曹斌講他和海南沒有關系，也沒在海南注冊過公司，他的經歷就是到廣東深圳打過工，然后身份證丟失，我們把（銀行）提供的身份證復印件給他看，他講信息資料是他的，照片不是他，那就證明嫌疑人用自己的照片把他的照片換掉了，偽造了一個身份證。
【解說】有人以曹斌的名字偽造了一個身份證，又用這個身份證注冊了多家公司并開通網銀。那么這個假“曹斌”又是誰？看似明朗的局勢再一次復雜了起來。
【同期】海南省公安廳經偵總隊支隊長 符鏡海：
身份證這些都是假的，你不知道這個張三李四到底是誰，你也搞不清楚，他們到工商局注冊公司也好，還有到銀行開賬戶也好，用的基本上都是假身份證。它上面的地址是假的，你按照這個工商資料這個地址要去找這個公司，要去找這個人，那是根本是找不到的。
【解說】就在辦案民警一籌莫展的時候，案件調查過程中的一個細微線索引起了警方的注意。
【同期】海南省公安廳經偵總隊支隊長 符鏡海：
我們秘密調查的時候，工商銀行內部有員工，無意之中，他就跟我們聊起來一件事，說曾經某年某月某日，曾經有個廣東人，他過來過銀行這邊，打聽過那個賬戶的情況，我當時一聽，我就一下子很警覺。
【解說】兩個月后，當這個廣東人再次出現在銀行時，符鏡海和同事兵分幾路一路追蹤來到了嫌疑人下榻的酒店。在這里偵查人員利用兩天時間調閱了３個月以來嫌疑人入住酒店的信息和監控錄像，并對酒店服務人員進行詢問。通過調查發現，這名嫌疑人的真實身份是：劉越，男，漢族，廣東省普寧市人。
在沒有找到確鑿的證據之前，為免打草驚蛇，警方采取了秘密偵查手段。
【同期】海南省公安廳經偵總隊支隊長 符鏡海：
我們一直沒有驚動犯罪嫌疑人，我們在這邊經營，秘密經營，然后犯罪嫌疑人那邊，他一邊還在繼續從事這種犯罪。就眼前就看著他的錢，他賬戶里面走賬，像流水一樣，嘩啦啦嘩啦啦這樣跑，一天一個賬戶就要跑好多錢，跑一兩個億，這樣跑。（記者：頭發真的是急白了？）是白了，真的是白了，因為很著急，就是真的感覺很著急。
【解說】在調查過程中，另一名姓謝的廣東普寧人也引起了警方的注意。
【同期】海南省公安廳經偵總隊支隊長 符鏡海：
我說既然這個姓謝的是廣東普寧人，因為那個姓劉的也是廣東普寧人，那他們會不會是同伙呢，有可能，很有可能就是同伙啊，既然是同伙的話，這個姓謝的又到底是誰呢？他會不會就是那個前期出現過的那個曹斌呢？
【解說】經過警方多項技術手段鑒定，這名姓謝的男子就是那個假“曹斌”。就這樣，兩名主要嫌疑人劉越、謝冬偉完全被鎖定，并被列為重點偵查對象開展偵查。隨著偵查的進一步展開，其余的幾名犯罪嫌疑人也相繼進入警方的視野。
通過警方深入調查取證，縝密偵查，一個利用網銀進行非法營運的地下錢莊、客戶交易的脈絡逐漸清晰起來。
【同期】海南省公安廳經偵總隊支隊長 符鏡海：
他是依托商業銀行的網上銀行支付系統，網銀交易系統，他用這個系統來進行大規模的轉賬，通過大規模的轉賬，收取傭金，也就是非法的手續費。
【解說】２０１０年１１月１２日，已被監控的犯罪嫌疑人劉越準備從深圳出境，被警方當場抓獲。另外兩名犯罪嫌疑人許曉程、謝楚鑫也在其租住地落網。經過初審，３名犯罪嫌疑人對其非法辦理資金支付結算業務的事實均予供認。
【同期】犯罪嫌疑人 劉越：
（民警：上面這２１家公司是什么公司？）都是用來轉賬的公司。（民警：這些公司是實體公司嗎？）不是。（民警：你注冊這些公司目的是什么？）可以用來轉錢。
【解說】據了解，劉越等犯罪嫌疑人自２００８年８月開始，利用深圳市一家投資公司為掩護，使用在深圳市購買的２０張身份證， 先后在三亞、海口分別注冊１０家工具公司，隨后在海南省商業銀行開立公司賬戶、開通網銀。同時，在深圳設立“業務聯系人”。“業務聯系人”接到業務后，隨即將“客戶”對公賬戶中的資金轉入海南事先注冊好的對公賬戶中，再通過網銀將海南對公賬戶資金轉入個人賬戶，最后轉入“客戶”指定的賬戶中。在轉錢過程中，犯罪嫌疑人通過扣留或讓客戶另存其它賬戶的方式，收取手續費。警方介紹說，２００８年１０月至２０１０年７月間，這個團伙掌控的工具公司在沒有真實交易的情況下，共接收全國２９個省、市２３３７家上游公司資金７２７億多元，分別轉至４４７３個個人賬戶，非法獲利３２００萬元。
【同期】海南省公安廳經偵總隊副總隊長 杜衡：
實際上地下錢莊是一個俗稱，主要是黑錢洗白，比如說黑錢洗白就是包括各種灰色收入、非法收入和犯罪所得的收益，包括貪污賄賂、販毒等等的這些收益，通過地下錢莊轉移資金。
【演播室主持人】兩年之間，７００多億的資金流入到了個人賬戶中，近年來類似的地下錢莊非法經營案件在我國屢禁不止。這些地下錢莊不僅嚴重干擾了我國貨幣政策，還對國內金融市場和實體經濟帶來巨大的沖擊。如何從根本上制止地下錢莊交易，我們在嚴厲打擊犯罪行為的同時，也需要檢討現行的金融制度缺陷，通過完善金融制度，加大對這些資金的監督管理，這才是治本之策。好的，感謝收看今天的節目，再見！
