【節(jié)目導(dǎo)視】
地下錢莊非法運(yùn)作資金７２７億（一天一個(gè)賬戶就要跑很多錢，跑一兩個(gè)億）；
２０００家公司款項(xiàng)轉(zhuǎn)入私囊（比如說(shuō)黑錢洗白就是包括各種灰色收入，非法收入和犯罪所得的收益，包括賄賂、販毒等等的收益這些，通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金）。
敬請(qǐng)關(guān)注本期節(jié)目——《海南地下錢莊覆滅記》。
【演播室主持人】日前，全國(guó)最大地下錢莊非法經(jīng)營(yíng)案在海南省海口市秀英區(qū)人民法院公開開庭審理。這起案件涉案金額多達(dá)７２７億元，資金來(lái)自全國(guó)２９個(gè)省市２０００多家公司，最終被轉(zhuǎn)移到了４４００多個(gè)個(gè)人賬戶，犯罪團(tuán)伙從中獲利３２００萬(wàn)元。那么這個(gè)團(tuán)伙是如何經(jīng)營(yíng)如此巨額的地下錢莊？公安部門又是怎么偵破這起案件的？一起來(lái)看這起案件偵破的前前后后。
【解說(shuō)】２００９年１月２９日，三亞某商業(yè)銀行向公安部門提供線索，發(fā)現(xiàn)有幾家公司發(fā)生大額資金交易，金額動(dòng)輒千萬(wàn)，且交易頻繁，十分可疑。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng) 符鏡海：
你作為主辦偵查員你要確定，這個(gè)事兒到底是一個(gè)什么事兒，它能不能算是一個(gè)犯罪，如果是犯罪的話，那它是涉嫌的是什么犯罪，首先你要搞清楚這一點(diǎn)，必須解決的首要的第一個(gè)問題。然后接著第二個(gè)問題，那就是你要搞清楚，如果是犯罪，那到底是誰(shuí)犯罪？誰(shuí)做的案？他在哪里作案？他的經(jīng)營(yíng)窩點(diǎn)又在哪里？
【解說(shuō)】當(dāng)警方接手此案時(shí)，一切都是那么的撲朔迷離，甚至連涉案的主體都模糊不清。接下來(lái)的時(shí)間里，警方對(duì)大量的銀行賬戶和交易進(jìn)行了追蹤和分析。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng) 符鏡海：
這里面有公司的賬戶，還有個(gè)人的賬戶，總共有６０００多個(gè)賬戶，特別多，到底哪些賬戶是他們那個(gè)經(jīng)營(yíng)型的工具賬戶？你要搞清楚，你要把它跟客戶的賬戶區(qū)分開來(lái)。
【解說(shuō)】從６０００多個(gè)賬戶當(dāng)中找出具有嫌疑的賬戶，這無(wú)異于大海撈針。經(jīng)過３個(gè)多月的努力，警方終于從中確定了幾十個(gè)可疑工具賬戶。經(jīng)過一段時(shí)間的觀察，警方發(fā)現(xiàn)這些公司背景和交易情況很蹊蹺。公司法人身份都是農(nóng)村進(jìn)城務(wù)工人員，他們來(lái)自國(guó)內(nèi)十幾個(gè)省份。
公司法人是“農(nóng)民工”，日交易量卻多達(dá)千萬(wàn)，這究竟是一些什么樣的公司？又在做什么樣的“生意”？警方找到了其中一位法人代表。
【同期】海南省公安廳刑警總隊(duì) 陳曉天：
我們通過去調(diào)查，找到了曹斌（法人代表）本人，曹斌講他和海南沒有關(guān)系，也沒在海南注冊(cè)過公司，他的經(jīng)歷就是到廣東深圳打過工，然后身份證丟失，我們把（銀行）提供的身份證復(fù)印件給他看，他講信息資料是他的，照片不是他，那就證明嫌疑人用自己的照片把他的照片換掉了，偽造了一個(gè)身份證。
【解說(shuō)】有人以曹斌的名字偽造了一個(gè)身份證，又用這個(gè)身份證注冊(cè)了多家公司并開通網(wǎng)銀。那么這個(gè)假“曹斌”又是誰(shuí)？看似明朗的局勢(shì)再一次復(fù)雜了起來(lái)。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng) 符鏡海：
身份證這些都是假的，你不知道這個(gè)張三李四到底是誰(shuí)，你也搞不清楚，他們到工商局注冊(cè)公司也好，還有到銀行開賬戶也好，用的基本上都是假身份證。它上面的地址是假的，你按照這個(gè)工商資料這個(gè)地址要去找這個(gè)公司，要去找這個(gè)人，那是根本是找不到的。
【解說(shuō)】就在辦案民警一籌莫展的時(shí)候，案件調(diào)查過程中的一個(gè)細(xì)微線索引起了警方的注意。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng) 符鏡海：
我們秘密調(diào)查的時(shí)候，工商銀行內(nèi)部有員工，無(wú)意之中，他就跟我們聊起來(lái)一件事，說(shuō)曾經(jīng)某年某月某日，曾經(jīng)有個(gè)廣東人，他過來(lái)過銀行這邊，打聽過那個(gè)賬戶的情況，我當(dāng)時(shí)一聽，我就一下子很警覺。
【解說(shuō)】?jī)蓚�(gè)月后，當(dāng)這個(gè)廣東人再次出現(xiàn)在銀行時(shí)，符鏡海和同事兵分幾路一路追蹤來(lái)到了嫌疑人下榻的酒店。在這里偵查人員利用兩天時(shí)間調(diào)閱了３個(gè)月以來(lái)嫌疑人入住酒店的信息和監(jiān)控錄像，并對(duì)酒店服務(wù)人員進(jìn)行詢問。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這名嫌疑人的真實(shí)身份是：劉越，男，漢族，廣東省普寧市人。
在沒有找到確鑿的證據(jù)之前，為免打草驚蛇，警方采取了秘密偵查手段。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng) 符鏡海：
我們一直沒有驚動(dòng)犯罪嫌疑人，我們?cè)谶@邊經(jīng)營(yíng)，秘密經(jīng)營(yíng)，然后犯罪嫌疑人那邊，他一邊還在繼續(xù)從事這種犯罪。就眼前就看著他的錢，他賬戶里面走賬，像流水一樣，嘩啦啦嘩啦啦這樣跑，一天一個(gè)賬戶就要跑好多錢，跑一兩個(gè)億，這樣跑。（記者：頭發(fā)真的是急白了？）是白了，真的是白了，因?yàn)楹苤保褪钦娴母杏X很著急。
【解說(shuō)】在調(diào)查過程中，另一名姓謝的廣東普寧人也引起了警方的注意。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng) 符鏡海：
我說(shuō)既然這個(gè)姓謝的是廣東普寧人，因?yàn)槟莻�(gè)姓劉的也是廣東普寧人，那他們會(huì)不會(huì)是同伙呢，有可能，很有可能就是同伙啊，既然是同伙的話，這個(gè)姓謝的又到底是誰(shuí)呢？他會(huì)不會(huì)就是那個(gè)前期出現(xiàn)過的那個(gè)曹斌呢？
【解說(shuō)】經(jīng)過警方多項(xiàng)技術(shù)手段鑒定，這名姓謝的男子就是那個(gè)假“曹斌”。就這樣，兩名主要嫌疑人劉越、謝冬偉完全被鎖定，并被列為重點(diǎn)偵查對(duì)象開展偵查。隨著偵查的進(jìn)一步展開，其余的幾名犯罪嫌疑人也相繼進(jìn)入警方的視野。
通過警方深入調(diào)查取證，縝密偵查，一個(gè)利用網(wǎng)銀進(jìn)行非法營(yíng)運(yùn)的地下錢莊、客戶交易的脈絡(luò)逐漸清晰起來(lái)。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng) 符鏡海：
他是依托商業(yè)銀行的網(wǎng)上銀行支付系統(tǒng)，網(wǎng)銀交易系統(tǒng)，他用這個(gè)系統(tǒng)來(lái)進(jìn)行大規(guī)模的轉(zhuǎn)賬，通過大規(guī)模的轉(zhuǎn)賬，收取傭金，也就是非法的手續(xù)費(fèi)。
【解說(shuō)】２０１０年１１月１２日，已被監(jiān)控的犯罪嫌疑人劉越準(zhǔn)備從深圳出境，被警方當(dāng)場(chǎng)抓獲。另外兩名犯罪嫌疑人許曉程、謝楚鑫也在其租住地落網(wǎng)。經(jīng)過初審，３名犯罪嫌疑人對(duì)其非法辦理資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的事實(shí)均予供認(rèn)。
【同期】犯罪嫌疑人 劉越：
（民警：上面這２１家公司是什么公司？）都是用來(lái)轉(zhuǎn)賬的公司。（民警：這些公司是實(shí)體公司嗎？）不是。（民警：你注冊(cè)這些公司目的是什么？）可以用來(lái)轉(zhuǎn)錢。
【解說(shuō)】據(jù)了解，劉越等犯罪嫌疑人自２００８年８月開始，利用深圳市一家投資公司為掩護(hù)，使用在深圳市購(gòu)買的２０張身份證， 先后在三亞、海口分別注冊(cè)１０家工具公司，隨后在海南省商業(yè)銀行開立公司賬戶、開通網(wǎng)銀。同時(shí)，在深圳設(shè)立“業(yè)務(wù)聯(lián)系人”。“業(yè)務(wù)聯(lián)系人”接到業(yè)務(wù)后，隨即將“客戶”對(duì)公賬戶中的資金轉(zhuǎn)入海南事先注冊(cè)好的對(duì)公賬戶中，再通過網(wǎng)銀將海南對(duì)公賬戶資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，最后轉(zhuǎn)入“客戶”指定的賬戶中。在轉(zhuǎn)錢過程中，犯罪嫌疑人通過扣留或讓客戶另存其它賬戶的方式，收取手續(xù)費(fèi)。警方介紹說(shuō)，２００８年１０月至２０１０年７月間，這個(gè)團(tuán)伙掌控的工具公司在沒有真實(shí)交易的情況下，共接收全國(guó)２９個(gè)省、市２３３７家上游公司資金７２７億多元，分別轉(zhuǎn)至４４７３個(gè)個(gè)人賬戶，非法獲利３２００萬(wàn)元。
【同期】海南省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng) 杜衡：
實(shí)際上地下錢莊是一個(gè)俗稱，主要是黑錢洗白，比如說(shuō)黑錢洗白就是包括各種灰色收入、非法收入和犯罪所得的收益，包括貪污賄賂、販毒等等的這些收益，通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金。
【演播室主持人】?jī)赡曛g，７００多億的資金流入到了個(gè)人賬戶中，近年來(lái)類似的地下錢莊非法經(jīng)營(yíng)案件在我國(guó)屢禁不止。這些地下錢莊不僅嚴(yán)重干擾了我國(guó)貨幣政策，還對(duì)國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)帶來(lái)巨大的沖擊。如何從根本上制止地下錢莊交易，我們?cè)趪?yán)厲打擊犯罪行為的同時(shí)，也需要檢討現(xiàn)行的金融制度缺陷，通過完善金融制度，加大對(duì)這些資金的監(jiān)督管理，這才是治本之策。好的，感謝收看今天的節(jié)目，再見！
